新手會問「現在可以買哪支股票?」,但真正的高手會問這八個問題

新手會問「現在可以買哪支股票?」,但真正的高手會問這八個問題

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為什麼投資只問明牌會賠錢?

在分享投資方法的過程中,我經常與網友做各式各樣的交流。最常被遇到的問題是:「買哪支股票好?」

通常遇到這樣的問題,我都不會直接回答。這是為什麼呢?

聽名牌買股票賠多賺少,投資需要一整套完整的策略。

因為問明牌的人,自己並不瞭解自己在做什麼。於是東問西買,長期下來通常賺少賠多。如果想要長期成功的投資,並不能只在意「買什麼」,而是要去思考「一整套」完整的投資策略。

好的投資策略包含哪些項目?

由於興趣和職業的關係,我經常在蒐集和研發各種投資策略,因此也可以分辨出某些策略很不錯,而另一些則否。很多人好奇我是怎麼看出來的?其實這個並不難,最基本的只要看策略的「完整度」就知道了。一個完整的策略,不論是基本面、技術面、籌碼面、甚至總經的分析策略,都要有一些必要包含的要點。

投資策略中的八大項目:

  1. 如何選擇標的?
  2. 買賣時機?(什麼時候買?什麼時候賣?)
  3. 報酬率?(包含平均、最高以及最低報酬率)
  4. 時間?(買賣頻率?每次買賣之間平均、最高以及最低的持有時間?)
  5. 風險控管模式?(資金控管、加減碼方式、發生錯誤時的處理方式)
  6. 最大損失幅度以及連續損失時間?
  7. 預估勝率和期望值?
  8. 策略何時或何種情況之下會失效?
如何找到適合自己的策略?

上面8個項目要環環相扣、邏輯不互相衝突。如果再加上了解為何這樣做的原因(統計或理論依據),以及經過回測(或長時間的模擬和實證)等資料,就可以幾乎毫無懸念的判斷,這個策略有沒有效。

不過策略有沒有效,和自己能不能使用它來賺錢,這中間還有一層要考慮:「適不適合自己」。如果策略雖然可以賺錢,但不適合自己,就要換一種。

有些策略本來是可以賺錢的,但如果評估不適合自己的個性就最好不要用,因為心理素質和個性也會影響到投資最終的成果。舉例來說,價值投資法是一個勝率很高的策略,我也很推薦大家使用。不過它需要的投資的期間比較久,中間有時還會經歷「越跌越加碼」的信心考驗。

我們可以經由練習加強自己的耐心和信心,但如果運作了一段時間之後,發現自己真的不適合走這條路,那也可以再去尋找其他適合自己的方法。

結論

找到一個賺錢、並且適合自己的策略,就像找到一個源源不絕的金礦一樣。因此,就算中間的過程有一點麻煩,但是成果卻是非常值得的。

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參考資料:https://www.thenewslens.com/article/84047

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