專業理財師 身份最重要

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  ”創造條件讓更多群眾擁有財產性收入”–十七大首次將財產性收入列入報告之中。而財產性收入目前很大一方面是來自投資理財,這也意味著居民除銀行儲蓄外將有可能接觸到更多投資理財的機會,居民收入也將走向多元化。

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  然而回首剛剛走過的2007年,人們的理財意識才剛剛覺醒,各種投資市場相關產品爆發式的增長,又讓眾多投資者眼花繚亂。

  就在人們對理財的問題越來越感到茫然的時候,各大金融機構似乎在一夜間多出瞭許多冠以”財富顧問高雄當鋪“、”個人理財專傢”的工作人員。當人們以為找到瞭財富”救星”的時候卻逐漸發現,這些所謂的”專傢”大多依然從事著銷售自傢理財產品的工作。

  難道所謂的理財規劃師就是原來的理財產品推銷員嗎?答案當然是否定的。”真正的理財規劃師,他的工作並不是銷售理財產品。”記者近期采訪到瞭北京市理財規劃師協會的相關負責人員,”他們就好像傢庭財務的保健醫生,會針對財務的健康狀況對癥下藥。講得專業些,理財規劃師是資產管理工具組合的構建者。”現在,很多人也都感覺到那些變身”理財師”的理財產品銷售員依舊站在自身機構的立場上向客戶推銷,這種做法多少帶有些不負責任的味道。

  現在的大多數民眾對於投資理財的專業知識還是相對缺乏,一名能夠以獨立、客觀的角度對待客戶理財需要,能夠為他們提供專業建議的理財規劃師才是現在行業及社會所真正需要的人才。

  ”想要找到這樣的理財規劃師其實也不難,認準他們的身份就可以瞭。”理財規劃師協會的鳳山支票貼現負責人告訴記者。據瞭解,目前唯一獲得國傢認可的理財規劃師身份是”國傢理財規劃師(ChFP)”,他們接受過最專業也是最符合國情的理財培訓,無論專業素養、實際工作能力還是職業道德,都是一流的。

  很多人都發現現在的理財認證很多,但以國傢名義頒佈職業標準並認證的目前還隻有國傢理財規劃師。前段時間記者看到相關職能部門發佈通知準備清理規范行業認證工作,由此也可以看出國傢理財規劃師的資質今後將受到相關部門更多的支持和保障。
  專傢提示:想尋求理財師幫助的客戶要認清理財師的身份;而想要成為理財師,更要認清所選證書的優劣。

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(責任編輯:段高雄房屋二胎萌)

source:http://money.hexun.com/2008-01-11/102759424.html

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