POS機“兼職”信用卡套現 手機刷卡器成“套現神器

POS機“兼職”信用卡套現 手機刷卡器成“套現神器

對此,廣東瀚誠律師事務所律師許廣慶提示,POS機持有者不要有僥幸心理,若是以虛構買賣、虛開價錢、現金退貨等體例向信用卡持卡人世接領取現金,數額龐大,一經查實,將根據刑法第二百二十五條,以不法運營罪懲罰。“監管真空會導致銀行信用需求與消費需求失真。”省社科院經濟研究所所長葉學平暗示,僅用最多35元的手續費就能套出數萬元現金,信用卡免息期內,就算存進余額寶都有得賺,若是大量信用資金被套現,將幹擾主管部分對市場資金需求的判斷,對第三方領取機構的立法及監管必需當即跟上、刻不容緩。

信用卡最長56天的免息期,在投契者眼裏,成了賺取不法套現利潤的真空位帶。一些小微企業和小我利用信用卡套現假貸,一條POS機刷出的灰色財産鏈逐步成形。

據領會,獲得中國人民銀行POS機收單天分的第三方領取機構有269家,如領取寶、銀聯商務、財付通、快錢領取、荷包寶等。因爲各收單機構能成長多級發賣代辦署理,僅在武漢及周邊地域,相關從業人員接近5萬人。“武漢有對折經銷商都是賣的二清POS機,有攜款跑風險。”武漢億兆全國科技公司司理鄭小平說,一清機是通過銀聯、銀行或者第三方領取公司顛末一次清理,將錢間接轉到收款賬戶上;二清機是挂靠在一清機下,需“二次清理”,即資金一次清理後,再轉至第三方賬戶,最初到收款賬戶。二清POS機的資金鏈多了第三方賬戶介入,這個賬戶能夠是公司也能夠是小我,這意味著商家的POS機在利用中有人刷卡資金,者隨時可能攜款跑。

9日,記者投出簡曆後,不到1個小時就接到一家名爲“武漢盒子領取代辦署理”公司的面試通知。在武漢廣埠屯電腦大世界12樓,記者與另兩名招聘者加入了面試,一名自稱“李司理”的面試官暗示:“入行沒什麽門檻,只需肯吃苦、有必然社會人脈資本就沒問題”。他亮出的員工工資單上,約有50名員工,大部門月薪萬元以上。“工資這麽高,合作激烈嗎?”面臨記者的疑問,李司理說,武漢POS機經銷商跨越1000家,但挪動領取市場空間很大,全市有九成小商戶都沒有POS機。

然而,流動資金仍是小微企業出格是個別戶的剛需。名高引謗的大POS機易被監管,拇指大小的手機刷卡器則難防得多。

記者隨後又面試了尖峰消息科技公司、武漢淩爍科技公司、武漢旭堯科技公司等多家POS機發賣代辦署理公司,這些公司均暗示,只需發賣業績好,就可成爲二級代辦署理商,成本價拿貨,享受POS機買賣流海員續費分成。

胡司理引見,公司共有3種POS機,即手機刷卡器、小型藍牙POS機、大型商戶POS機,成本價別離爲100元、280元和800元,發賣價錢別離不低于180元、500元和1500元。手機刷卡器此刻最好賣。“發賣員的收入不是端賴賣POS機,環節是賺買賣手續費差價。”胡司理說,銀行辦的POS機費率是行業固定的,但代辦署理公司的長處是無論商戶是什麽行業,都能夠把費率做成0.38%至1.25%之間。“我們公司是荷包寶的湖北一級代辦署理,費率能低至0.3%,只要用戶有買賣流水,公司就有錢賺。”胡司理說,若是客戶日買賣量破萬元,POS機免費送也無妨。“無需審批、費率過低、許諾刷卡資金當天到賬的經銷商,一般賣的二清POS機,商戶勿貪小廉價。”鄭小平提示。

商戶名稱每分鍾一變,手機刷卡器成“套現神器”

武漢POS機經銷商超千家,對折有攜款跑風險

武漢那美領取公司專營手機刷卡器。該刷卡器可插在智妙手機插孔上,安裝APP軟件後,手機即變成小我挪動POS機。“買手機刷卡器就是爲了套現。”該公司客服人員暗示,用戶憑身份證、銀行卡在手機上就能實名認證開通,刷卡有0.49%、0.78%、1.25%和35元封頂4種費率選擇,資金當天到賬,買賣商戶名稱每分鍾隨機變一次,不易被封查,“每月能賣30多個”。

改POS機費率,商戶名稱要跟著改,用化名字的商戶多了,市場資金運轉風險就更大。針對該問題,本年2月,中國人民銀行發布了關于2015年領取結算工作要點的通知,將會同相關部委,按照打消POS機刷卡行業分類的思,制定方案並組織實施。根治POS機亂象,無望邁出第一步。

POS機費率隨便改,賺手續費差價是焦點

銀行打點POS機,需要停業執照、對公賬戶、身份證、銀行卡等,商戶還要有5萬元以上按期存款,但POS機設備及安裝免費。而代辦署理公司打點POS機,只需身份證、銀行卡、本人持身份證照片,有的以至連停業執照都不需要,但需收取設備及開戶費。

“我公司與銀聯和銀行深度合作,發賣員月薪萬元以上,做滿3個月可做武漢二級代辦署理。”在智聯聘請等網站上,武漢聘請POS機發賣員的第三方領取代辦署理公司無數百家之多。

位于武漢街道口的小金豆科技無限公司,是規模較大的POS機代辦署理公司。該公司胡司理暗示,全職發賣pos機,每天跑轄區市場,拉客戶並收調集作敵手消息;做兼職可低價拿機械高價倒賣,想法子賺手續費差價。

發賣POS機,起首要曉得代辦署理公司與銀行間接辦POS機的區別與劣勢。最大區別即低費率和低門檻。

“一些熟客用信用卡套現20萬元,我只收手續費400元。如果他從銀行信用卡取現,手續費至多2000元。”武漢連合大道一家茶館的王老板說,通過pos機用信用卡套現的人,要麽是急需用錢的小老板,要麽是爲了炒股、理財、民間假貸。現在,有大POS機(每日買賣金額不封頂)的個別商戶,遍及具有套現行爲,因爲銀聯加強,他籌算收手不幹了。

客服隨即登錄一家名爲“彙賈商城”的電商網站演示。完成賬戶注冊後,記者既能當電商賣家又能當買家,本人挂上一個遊戲點卡充值的商品,再用買家賬戶信用卡刷卡拍單。買賣記實顯示,買賣兩邊的IP來自全國各地。

湖北銀聯工作人員坦言,他們只能POS機跨行買賣流水,若是商戶操縱電商平台,將買賣轉移到線上,銀聯無計可施,就像“雙11”期間淘寶、天貓成交量只要領取寶曉得一樣。銀行房貸銀行信用貸款銀行房貸

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