台股震盪波動 磊山專家教戰核心資產配置「守住第一桶金」

台股震盪波動 磊山專家教戰核心資產配置「守住第一桶金」

台股震盪波動 磊山專家教戰核心資產配置「守住第一桶金」


2021.10.19 台股震盪劇烈,專家建議民眾先由風險性資產轉往相對保守金融工具作配置為上策,守住得來不易的第一桶金。圖/磊山保經提供

近兩年台灣股市彷彿坐上雲霄飛車,跌破9千點又一路飆破「萬八」,興起一波全民投資熱潮,證券新手開戶數創歷史新高,熱錢大舉湧進股市,不少人也隨多頭漲勢嘗到甜頭。但今年第三季以來,行情上沖下洗,操作難度變高,如何守住好不容易賺來的一桶金,成為大眾投資人共同難題。

國際情勢波動投資人宜先觀望,專家籲「穩健為上」

磊山保經業務總監葉俊暉分析,疫情衝擊全球經濟,各國政府紛紛端出刺激政策救市,導致股市在這波熱錢下屢創歷史新高。不過近期國際經濟情勢劇烈變化,造成國內股市出現波動,而美國聯準會(Fed)也由於通膨因素可能提前升息消息傳開,因此近幾個月,市場都會有一些風吹草動而有不小的震盪。

葉俊暉認為,台灣股市屬於淺碟市場,受世界各國影響不小,以近期接觸或服務專業投資人來說,許多人已縮小持股部位且暫時觀望。因此建議民眾若有獲利先入袋為安,由風險性資產轉往相對保守金融工具作配置為妥。

「核心資產」配置 美元保單宜進場

葉俊暉進一步指出,相對保守配置不外乎為儲蓄定存,若想追求更多投資效益,可配置穩健型基金或債券型基金,也可搭配近期相當熱絡投資型保單,參與市場投資收益,但必須留意該類型保單由保戶自負盈虧,要評估自身風險屬性再作投資。

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目前新台幣兌美元匯率仍屬相對強勢,美元也是現階段適合布局資產之一,因此可搭配美元儲蓄險,在相對便宜時購入,並善用儲蓄險鎖利效果配置核心資產,未來美元走強時,有機會匯率與利率雙頭賺,達成資產增值及強化保障目標。

葉俊暉強調,投資難免有賺有賠,若手邊已賺得一桶金,建議先訂出花費目標,如數年後有買房換房、創業、退休等必要開銷,因此這筆核心資產絕不能受到市場波動風險影響,應該先進行長期且穩健配置。

磊山保經提醒民眾,金融工具風險各異,可諮詢專業人員作完善建議,並依據個人需求與風險承受力訂定階段性策略,有紀律執行策略,提早規畫未來美好生活。

來源鏈接:https://ctee.com.tw/industrynews/financesmanage/534230.html

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