“聚合財app”涉案非法經營 支付業整頓或到收尾階段

“聚合財app”涉案非法經營 支付業整頓或到收尾階段

9月27日消息,日前武漢警方成功破獲一起非法經營案,武漢某信息科技公司,並未取得央行下發的《支付業務許可證》便通過網絡平台開展資金支付結算業務,涉案金額約1.2億元。

據《電商報》了解,目前犯罪嫌疑人胡某、胡某波、朱某榮已被依法形式拘留,該案件還在進一步審理中。報道显示,該公司為武漢億雲互信息科技有限公司,旗下運用的支付類app為“聚合財app”。據該產品在PC6網站上的信息显示,聚合財app是提供掌上支付服務的一款應用,主要為商戶提供快捷、方便的掌上收賬功能,支持銀行卡管理與賬單查詢等功能。

這不是第一起無證支付機構負責人被警方逮捕的案件,目前,人民銀行已經查處多家無證從事支付業務的機構,包括河北瀚迪、雲付APP和哆啦雲等知名機構在內的數十家嚴重違法的無證支付機構,均被警方立案調查,多名高管被抓。人民銀行各地分支機構正上報總行等待處理,央行已經下發文件到各級銀行,要求凍結無證支付機構的銀行賬戶資金。

該類APP以金融創新為幌子,用戶只需在線手機認證並綁定結算借記卡與消費卡,即可任意時間無卡交易和提現,提供支付渠道和商戶類型任意變換的構造虛擬交易的套現服務,並以招商返點、高分潤、低費率刺激推廣,甚至還有持卡用戶被不法分子誘騙短信驗證碼,造成大額經濟損失。

據中國銀聯的官方數據显示,自2017年10月起,發卡機構報送套現欺詐金額中通過無卡渠道發起的佔比逐月提升,去年10月前該比例普遍不足1%,到2018年1月已上升至8%,且高度集中於部分地區及收單機構的公繳類商戶。

第三方支付產業經過快速發展已經取得了顯著的成效,但同時也積累了許多問題。部分支付機構的動機不純,並不是想利用新的網絡科技手段做好支付產業,而是想要通過資金賺取利差甚至打起個人算盤,如在自身缺錢時從中挪用。

2018年5月21日,中國支付清算協會發布《關於規範銀行卡首單業務防範和打擊“二清機構”的風險提示》,該提示明確點明了涉嫌二清機構的一些特徵,為商戶識別二清產品提供了有力指引。無牌支付機構在支付業務流程中,對客戶資金是否有處理權限,是央行要求判斷的核心標準。

早在2016年4月,人民銀行開始的有關支付機構的專項整治中就有對“二清”的禁令,明確指出將清理整治無證機構,遏制市場亂象。

歷時兩年多的支付業整治或已經到了收尾階段,央行之前發布的《關於進一步加強無證經營支付業務整治工作的通知》,主要是在前期打擊無證經營支付業務相關工作的基礎上進一步推進相關工作。接下來將會有更多的持牌或非持牌非法經營機構受到監管的制裁。

網站內容來源http://www.dsb.cn/

【股市資訊精選文章】

認識上市股票及未上市股票差異在哪?

想出售未上市股票,該如何選擇有利時機?

未上市櫃股票風險大嗎?投資必讀10大攻略!

未上市股票買賣運作流程及應注意事項為何?

專家達人教你搞懂未上市買賣交易,新手入門,務必停看聽!

免煩惱未上市股票行情查詢別人不知道的股市內幕公開!

Comments are closed.