華銀信託服務 放大退休金

華銀信託服務 放大退休金

依據勞動部110年勞保基金精算結果報告,目前預估的勞保基金破產年限由115年延為117年,雖成功延長二年,但也顯示出這個國人退休後的重要經濟來源,依舊具有相當的不確定性;另從台灣人壽及政治大學商學院的「台灣高齡退休生活指標」調查結果也可看出,我國有超過五成的未退休民眾都擔心退休金不足的問題。

「退休金不足」已成了青壯世代的夢靨,如何在辛苦半輩子後攢下足夠的退休金,過著自己想要的「晚美人生」,及早規劃準備、並讓退休金「長大」累積資本,將是能否脫身「苦退族」的關鍵。

華南銀行個人金融事業群副總經理李宗賢表示,為顧及青壯世代的退休規劃需求,華南銀行推出了「退休金長大方案信託」,該方案具有三大特色:一、不限年齡,方便老中青各世代可趁早布局。二、信託管理費年費率自0.2%調降為0.1%,讓民眾能以較低的成本,輕鬆踏上累積退休資產的旅程。三、強化資產累積的效果,鼓勵客戶隨年齡增長,靈活調整投資配置組合,且投資所得的利息與資本利得都將匯入信託專戶裡,讓退休金能持續「長大」。

「退休金長大方案信託」推出短短一個多月,信託餘額近新臺幣億元,初期即收到了熱烈的迴響,後續計畫以協助客戶試算退休金的方式,持續推展「退休金長大方案信託」。

「晚美人生」的目標除了讓資產「長大」外,還需要妥適的「理財規劃」才能事半功倍,李宗賢表示,目前全行已有近200人取得「理財規劃顧問(CFP)」證照、400多人取得「退休理財規劃顧問(RFA)」證照,及近450人參與「高齡金融規劃顧問師」認證課程,華南銀行擁有堅強的退休理財規劃團隊,協助客戶在資產分配及運用控管上達到最佳化,讓無論是上班族、中小企業主或高資產客戶,都可以享有專業及高品質的服務。

華南銀行積極配合政府「信託2.0」計畫,例如與新北市政府合作的「松年大學信託課程」,走入社區宣導信託觀念,讓全民都有機會受惠全方位信託的服務。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20220719000296-260203

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