螞蟻基金“一個月無理由退款”:5隻基金都漲了,還退嗎?_屏東房屋二胎

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涉及1360萬投資人和600億資金的螞蟻戰略配售基金迎來新進展。

11月20日,華夏、易方達、匯添富、鵬華、中歐旗下五隻創新未來基金同步發布“增設B份額並修訂基金合同及招募說明書”公告。

公告显示,這五隻創新未來基金新設B類份額,可供持有人申請退出所用,投資者可以按基金份額凈值退出,並自11月23日起正式生效。

這也意味着,前期“五家聯合聲明”正式進入實際操作階段。下周一開始,這5隻創新未來基金合計1360萬戶持有人可以“自由選擇贖回”。

此前,在成為螞蟻股東的誘惑之下,該5隻戰略配售基金銷售火爆——25日凌晨開賣僅一小時就賣出102億;不到一天,易方達售罄;不到两天,鵬華又售罄。到10月8日晚,5隻戰略配售基金已全部售罄,總規模600億元。

按照600億總規模,最終認購戶數合計1360萬戶計算,戶均認購資產僅約4412元。從基金銷售史上看,如此龐大的投資者、如此低的戶均資產都極為罕見。

事實上,從此前產品合同的條款來看,同時按照公募基金持股集中性的要求,單隻戰略配售基金可配置螞蟻集團的比例為10%。但從產品的營銷推動方面,這5隻產品里,螞蟻的烙印又實在過於明顯。因此,當螞蟻集團推遲上市的靴子落地之後,這5隻基金何去何從受到市場的廣泛關注。

不過,目前5隻產品已建倉運作並且都獲得了正收益,其中收益率最高的產品1個月來已賺2.19%,是去還是留,恐怕會成為投資者糾結的一個新問題。

增加“B份額”,周一開啟

總結一份目前投資人的退出指南:

1.基金在指定期間內新增B類基金份額。

投資者認購併持有的本基金現有基金份額為C類基金份額。在基金管理人指定期間內,允許基金份額持有人申請自C類基金份額轉入並自動贖回的基金份額為B類基金份額。

2.期限在一個月內。

指定期間的具體時間為2020年11月23日0時至12月22日15時,基金份額持有人可在指定期間提出相關申請。指定期間屆滿后,基金不再接受轉為B類基金份額的申請,B類基金份額註銷,未選擇退出的基金份額持有人將繼續持有原份額。B類基金份額的存續時間與指定期間相同。

3.退出計算公式。

指定期間內,基金份額持有人指定期間工作日(T日)申請以將其持有的C類基金份額轉為B類基金份額並自動贖回的方式退出,所得的退出金額的計算方式如下:

C類基金份額轉出金額=C類基金份額轉出份額×T日基金份額凈值

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B類基金份額轉入份額=C類基金份額轉出金額/T日基金份額凈值

退出金額=B類基金份額轉入份額×T日基金份額凈值

4.退出期間免收管理費、託管費、銷售服務費。

自本基金成立日起至2020年12月22日期間內,本基金不收取管理費、託管費、銷售服務費。持有人也無需支付將C類基金份額轉為B類基金份額並自動贖回的費用。

5.退出選擇期過後,仍可以退出。

退出選擇期過後,持有人可將基金轉入場內賣出,屆時螞蟻將提供相應的平台功能。但投資者需注意場內交易有可能產生折溢價的情形。

至此,對於這5隻螞蟻戰略配售基金的持有者來說,眼下共有三種方案可供選擇:繼續持有,在選擇期內轉為B類份額退出,以及轉至場內進行交易。

對於為什麼不能直接贖回,螞蟻平台此前回復表示,創新未來系列基金已依法設立,進入正常的投資運作期,此時,產品期限修改涉及產品形態的重大變更,可能會對基金本身運作產生影響,同時流程複雜,可操作性較低。而增設B類份額,可為投資者提供短期退出方案,解決流動性需求。

退出還是持有?

在爭取獲得退路之後,很可能不少基金投資者會開始糾結下一個問題——究竟該退出還是持有。

因為從目前5隻基金最新運作情況看,截至最新凈值更新(11月13日),5隻產品成立時間皆達到1個月及以上,仍處於初步建倉期,但基金凈值表現相對穩健,5隻產品平均收益率1.13%,且都為正收益。

其中,收益率最高的產品1個月凈賺2.19%,還有多隻產品收益率在1%上下浮動。

現在的局面之下,投資者需要再反思一下當初選擇這些基金的初心:

如果你認購基金的時候,了解這是明星經理所管理的偏股型產品,了解螞蟻集團的投資上限為10%,對最終投資收益的影響較小。那麼你顯然可以繼續持有,因為以上的優勢並沒有發生核心的變化。

相反,如果你認購的時候主要看中了螞蟻集團,再加上還有18個月的鎖定期,你顯然可以選擇退出。

值得注意的是,這5隻基金目前仍保留戰配上市公司的機會,待螞蟻集團重新上市,這批基金還繼續參与戰略配售的可能。

當然,螞蟻重新上市,其估值邏輯勢必會發生一定變化,對於其上市后的行情預判恐怕也會發生變化。

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