誰適合投資ETF?

誰適合投資ETF?

一、什麼是ETF

ETF(Exchange Traded Fund):ETF是被動追蹤某一指數表現的共同基金,其投資組合儘可能的完全比照指數的成分股組成,並且在集中市場掛牌,如同一般股票交易買賣。

舉例來說,把一張台積電股票想像成是一籃要價600元的蘋果,想吃但手頭沒有那麼多現金,這時可以選擇以蘋果為主題的組合籃,裡面有各式各樣的水果,且整籃價格遠比全蘋果便宜。ETF就是這樣的綜合水果籃。

可把ETF想像成綜合水果籃,被動追蹤某一指數表現的共同基金。

二、ETF特性

  1. 在投信公司發行後,可在集中市場交易,與一般股票交易方式相同
  2. 一次買進一籃子的標的
  3. 依照追蹤指數調整投資標的
ETF的三大特性:交易方式、分散投資和風險、依照追蹤指數調整投資標的。

三、ETF、股票、基金比較表

ETF、股票、基金比較表。

四、ETF的優缺點

優點:

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  1. 分散投資:一次買進一籃子的標的,能分散投資和風險、不易受個別企業影響績效暴漲暴跌。
  2. 低成本:相較共同基金買賣更方便,管理費也較主動型基金低。
  3. 懶人投資:被動式投資,依照追蹤指數調整投資標的,不用每天盯盤選股。
  4. 選擇多樣:追蹤的指數可以投資到許多市場、產業、商品,提供更多樣化的選擇。

缺點:

  1. 系統風險:分散投資能降低個別企業的風險,但仍無法免除系統性風險。例如2008年金融海嘯,因投資人恐慌心理,使得不少優質股遭到誤砍。
  2. 追蹤誤差:ETF可能因為匯率、管理費用、交易時機等因素產生收益差異。
  3. 不適合新手頻繁交易:追蹤指數需長期投資才能反映績效,頻繁操作的交易費用可能會吃掉收益。
  4. 折溢價:市場波動時,市價受市場情緒影響,導致折溢價風險。
ETF的優缺點

五、ETF適合族群

ETF具備透明度高、分散投資、低風險、低成本的優點,不論是投資新鮮人、小資族或股市老手、保守派,只要選擇適合自己的標的和主題,ETF幾乎是適合全族群的投資產品。

  1. 小資族:手上資金有限,又想投資不同類型的股票以分散風險,ETF一籃子不同標的的特性特別適合小資族,搭配定期定額的長期投資方式,小小資金也能滾出大大未來。
  2. 上班族:因為工作關係無法時時刻刻盯盤,ETF標的會依照追蹤指數的主題和規則調整、適時汰弱留強,不須投資人自己主動更換投資標的,輕鬆達成獲利目標。
  3. 投資新鮮人:ETF追蹤指數包含國家、市場、產業、貨幣、期貨等,範圍廣泛,且成分透明、追蹤大盤指數、分散投資等低風險特性,是投資入門的好選擇。
  4. 專業投資人:對於產業趨勢高敏感的專業投資人,藉由ETF組合布局投資規劃,且ETF交易稅相對低廉,可節省投資成本。
  5. 一般散戶、菜籃族:總是聽從股市明牌卻又不知道該如何選股,藉由追蹤指數的ETF能輕鬆掌握產業景氣趨勢,不需花心思研究個股,也能確保穩健的投資收益。
  6. 退休族:有閒置資產想要投資,又怕股市震盪的高風險,選擇配息穩定的ETF,不僅績效更勝定存,還能打造現金流。
不論是投資新鮮人、小資族或股市老手、保守派,只要選擇適合的標的和主題,ETF幾乎是適合全族群的投資產品。

來源鏈接:https://ctee.com.tw/wealth/tutor/619607.html

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