防範化解金融風險,央行繼續加強反洗錢監管

防範化解金融風險,央行繼續加強反洗錢監管

8月11日消息,據統計,8月以來,已經有9家金融機構因違反《反洗錢法》收到央行罰單,累計罰金近千萬元。

在複雜的全球經濟環境下,央行加強對違反《反洗錢法》的處罰力度,是為了防止資金外逃產生的相關漏洞。數據显示,央行全系統2017年共開展1708項反洗錢專項執法檢查,616項含反洗錢內容的綜合執法檢查,對違反反洗錢規定的行為按照規定進行處罰,罰金合計1.34億元,雙罰比例進一步提高。

近年來,我國監管部門對於反洗錢工作出台了一系列監管措施,但仍無法杜絕利用互聯網、新的金融產品進行大規模洗錢活動。無論是保險公司、證券公司、商業銀行等傳統金融機構,還是第三方支付公司、数字貨幣等,都將受到嚴厲監管。

在央行反洗錢新規出台後,各類金融機構和非金融機構在參与反洗錢過程中的職責進一步明確,特別是此前處於監管真空狀態的特定非金融機構,將受到全面的監管,包括貴金屬交易機構、房地產中介服務機構、律師事務所等中介機構以及境外公司註冊等經營管理服務機構。

7月26日,央行發布了《關於進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》等4份關於強化各類金融機構反洗錢管理的文件,旨在提高反洗錢和反恐怖融資工作的有效性,防範恐怖融資和洗錢風險。《通知》要求各類金融機構加強客戶身份識別管理,加強恐怖融資和洗錢高風險領域的管理,加強跨境匯款風險管理和防控,加強交易記錄保存並及時報送可疑交易報告等等。

然而通知下達后,依然有不少金融機構因違規受到處罰。央行方面表示,目前反洗錢工作形式依然嚴峻複雜,一是金融風險總體有上升壓力,反洗錢工作面臨嚴峻挑戰;二是反洗錢國際標準趨嚴,我國面臨互評估壓力;三是金融制裁合規風險凸顯,我國金融機構海外反洗錢合規風險上升。

對於反洗錢監管工作,央行方面表示,下一步將繼續嚴監管態勢,堅持依法從嚴全面監管理念,堅決打好防範化解金融風險攻堅戰。

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