ETF夯什麼?投資新手先注意這3件事再入場

ETF夯什麼?投資新手先注意這3件事再入場

  1. ETF是什麼?有哪些投資優點?

台股的當紅炸子雞——ETF,全名為Exchange Traded Funds,官方直譯為「指數股票型基金」,意思是追蹤市場指數,並結合股票、基金特性的一種投資工具。

看完上述定義,許多人還是一頭霧水,好奇ETF到底是股票還是基金?事實上,ETF綜合了兩者優勢。它既與一般股票相同,能直接透過證券交易平台進行買賣;又與共同基金相似,一檔ETF囊括了一籃子的股票。

不過,ETF與基金最大的差異在於,基金是藉由經理人主動選股,以追求比股票市場更好的報酬,而ETF則被動追蹤市場指數,其內含的成分股,是由投信公司在發行時決定,並會定期自動篩選,將符合條件、表現良好的公司留下或納入。

以台股知名度最高的國民ETF為例,買進一張元大台灣50(0050),等於一次買進全台市值前50大上市公司的股票,包含台積電、聯發科、鴻海科技集團等。而這份名單的成員,則會依據各公司表現而定,定期汰弱留強。

由此可見,ETF具有分散風險、穩定性高、自動配置的優勢,非常適合不善選股的新手,以及定期定額的存股族,進行被動式的懶人投資。

而溢價高於1%時,ETF機制會自動修正價格,逐步讓市價貼近淨值,因此,當某檔ETF遭到投資人瘋搶時,要注意市價是否被過度推高,等到價格回正後再進場。

2.誤以為自己撿到便宜

既然怕買貴,那挑選股價低的ETF是否就能撿到便宜?

由於0050目前股價已破百,對許多小資族來說並不好入手,於是不少新發行、只需銅板價15~17元的ETF,變成為投資人的心頭好。

但理財教母林奇芬指出,大盤指數才是真正依據。若是在股市大熱的時候買進,不論購入哪一檔ETF,都必須要知道,自己是買在市場的相對高點。

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此外,如果一檔ETF價格大幅下跌、規模縮小,很可能面臨被清算,也就是下市的命運,投資人不應傻傻地追逐低價,而忽略其他風險。

3.需另繳管理費

既然被稱為「基金」,ETF在交易時,除了一般股票交易都會收取的手續費及證交稅,還要繳交「管理費」,屬於內扣費用的一環。

而這些零零總總的費用加起來,就是ETF的交易成本。主題式ETF的管理費通常略高於市值型,投資人在下單前,應查明收費比例,多方比較成本效益。

ETF投資組合怎麼配?

雖然投資標的需要精挑細選,不過在各式各樣的ETF中,投資人無須局限於單一選項,而可透過「自由配」,打造出有利的ETF投資組合。

《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》作者安德魯‧哈藍(Andrew Hallam)建議,投資人只要購入3種指數型基金——當地股票型ETF(台灣即是台股ETF)、全球股票型ETF(如追蹤道瓊工業指數或標準普爾 500 指數的美股ETF)和債券型ETF,即等於一次投資全球的金融市場。

其中,債券型ETF指的是追蹤公債市場指數、涵蓋一籃子債券的投資標的。相較股票型ETF,報酬率較低,但獲利更加穩健,可用來分散整體投資組合的風險。

目前台灣債券ETF選項愈來愈多元,規模最大的包含群益10年IG金融債(00724B)、中信高評級公司債(00772B)、元大AAA至A公司債(00751B)等,可供投資人做選擇。




若想聚焦於台股ETF的配置組合,《股魚最強存股祕技》書中建議可選出3~6檔殖利率在4%上下的股票及債券型ETF,並刻意將配息月份錯開,即可搭配出「月月領、低成本、收現金的『股市包租公』投資組合」。

如此「佛系」的被動投資法,也難怪吸引眾多小資族入坑。投資有道,即使是專家提供的投資組合,也不一定永遠是正解。在投資這條路上,最重要的是邁開第一步,並從中學習,找出適合自己的ETF投資方案。




來源鏈接:https://www.cheers.com.tw/article/article.action?id=5100167

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