透過 3 種「懶人投資工具」, 不用天天看盤,也能享受投資收益

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1. 債券型基金- 低風險,固定領息、穩定收益

短期的價格波動介於2%-7%,報酬率比定存來得高一些

主要收益來自於:

1. 發行債券的公司支付的「利息收益」(定期領息)

2. 債券價格變動帶來的「資本利得」(買賣價差)

其中債券價格和利率呈反向變動

當利率下跌時,債券價格會上升

(因為當市場利率下降時,債券所提供的報酬相對變高,債券價格上升)

 

2. ETF(例:台灣50)- 風險較高,透過指數的變動獲利

適合想賺多一點的投資人

ETF又稱為「指數股票型基金」

簡單來說,ETF就像是一個菜籃

把股票市場上優質的好股票都拿進來,

讓投資人不用去想要買甚麼菜(股票),直接買這個菜籃就可以了

主要收益:追蹤指數的表現

 

以台灣50為例,

成分股便涵蓋了台股市值前50大的上市公司

投資人透過投資台灣50(0050)

就可以讓報酬率貼近前50大上市公司指數漲幅

而不用一口氣買進50檔股票

 

3. 投資型保單- 風險中等,兼具「保障」與「投資」

投資型保單除了提供壽險保障,更多了投資帳戶

客戶要自行挑選基金組合

主要收益:基金投資組合的報酬

相較於跟基金公司購買基金

好處是每年可以享有4~6次不等的免手續費優惠(轉換標的)

目前市場上已有「類全權委託投資型保單」,可以委託專業團隊幫你控管投資

即便如此,投資人自己仍要定期檢視績效

以免造成資金的損失

高富當鋪

參考資料:https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=113631