40 歲世代如何理財?-藝人季芹案例分享

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用保單控管風險、股票基金賺取報酬

40歲的季芹正處於人生的黃金打拚階段

同時也是「三明治族群」的一員

上有父母、下有子女需要照顧

她認為在這個年代

「光靠勞力賺錢相當辛苦,一定要投資理財,幫自己創造財富」

投資理財她靠的是「股票、基金、保險」

1.  用保單做好風險控管

1. 利用定期壽險提高保額

2. 加強住院醫療險、實支實付(提高雜費的理賠金額,防範未來DRGs醫療制度的衝擊)

3. 儲蓄險、投資型保單做為投資用途

2.  2種面向選股票- 「積極型、高股息」 類股雙管齊下

前者的題材多、波動較大,但是賺得快,適合短線操作賺價差

後者則是穩健的績優股,不僅坐收股利,也可以賺價差

雖然不會衝很快,但是賺得久

3.  3步驟挑基金- 看市場、選公司、看淨值與持股

     以投資 股票型、債券型基金為主

1. 例如投資股票型基金就要選擇有成長力道的市場

像她就看好東協新加坡、馬來西亞、泰國、印尼等國的潛力

2. 其次選擇信譽良好、績效穩定的基金公司

3. 最後看5年內的淨值、持股內容與比重

最後她還強調:

「現今股市動向不明,千萬不要貪心

有入袋為安的時機要把握

40歲世代,投資策略積極但動作要略趨保守

才不會到頭空歡喜一場」

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參考資料:https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=113631